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以管理创造价值 陕国投风险管理能力跃居行业第三

  时间: 2023-05-22      78     分享:

《迪士尼3彩乐园》出台后,信托投资者需要风险自担,为此市场越来越青睐更加稳健型的信托产品,同时对于信托公司的风险管理能力提出更高的要求。

近日,信托网公布了《迪士尼彩乐园3》,排名通过数据具象化展现出60家信托公司信托风险管理能力,陕国投(000563)位居全国第三,相较此前提升24名,成为年度风险管理能力增长幅度最大的公司之一,而这主要得益于陕国投对于“大转型”“大风控”的提前布局与谋划。

四年磨砺,全面风险管理成效显著

先来看具体的榜单排名。

信托网依据60家信托公司的经营成果,给出了相应的分数,陕国投2022年得分为23.99,排名位列第三。虽与第一名有些许差距,但陕国投的排名变动幅度却是最明显的,较2021年增长24位。更为直观的一个体现则是陕国投在年报中提及的,公司在2022年所有到期产品全部安全兑付。

如此令人欣喜的成绩,离不开陕国投自2019年起用四年时间在信托风险管理上下的几个“苦功夫”。

一是在信托风险管理的顶层设计层面,搭建起全面风险管理体系的“四梁八柱”,梳理、识别并首次定义了公司经营面临的12大类风险,并针对各风险领域指定了牵头管理部门,制定了统领性制度。

二是体制机制层面,通过梳理诊断,进一步厘清“三道防线”的职责边界,明确了各业务部门、风险管理职能部门、稽核审计部分别作为一、二、三道防线的主要管理职责。

三是在执行的具体细节层面,针对12个重点风险领域,按照制度、政策和细则三个层级进行梳理完善,制定、修订制度细则50余项,做到各重点领域、环节有制度依据。

四是对于管理体制的创新上,打造了风险偏好与限额管理机制,通过设置13项风险管理指标以及阈值,厘清公司在既定资本配置和风险承受能力范围内承担的风险程度和水平,并通过年度计划和日常监测,将董事会、经营层以及各风险管理职能部门串联起来,进而将风险管理要求传导至业务一线。

目前陕国投经过多年的探索,已经建立健全管理机制和系统流程,确保保障各项风险管理制度的实际应用和有效执行,这也是陕国投为何排名上升的关键因素。

转型升级,“陕国投”重塑再造蓄势待发

为何信托公司风险管理能力如此重要?

从更广阔的视角来看,信托公司风险管理模式往往决定着业务的定位与开展方向,因此其也被视为推动公司在行业转型发展中成功突围的关键。回看陕国投近些年的转型之路,这一点在陕国投身上尤为明显。

首先是资本金的迅速壮大。2022年12月,陕国投正式完成35.19亿元的定向增发,公司注册资本冲破50亿元大关(51.14亿元),资本实力从行业前30一举冲至前20强。强大的资本实力无疑拓宽了陕国投主动拥抱监管的空间。

其次是对标“三分类”做出的改变。陕国投2017年便提出“财富革命”,2022年初开始在资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托方向进行布局,截至2023年4月末投资类信托产品的发行规模已超过60%。据悉,陕国投打造的信托钱包业务也即将落地,十分值得业内期待。服务信托领域,陕国投2022年落地全国首单 AMC 储架出表不良资产证券化产品,逐步探索风险处置服务信托,与同业迪士尼3彩乐园化解小微企业、房地产企业债务风险。

此外为实体经济发展服务也是陕国投重点发力的方向。2022年陕国投为赋能陕西发展,融资支持超400亿,重点投放亚迪新能源汽车基地、咸阳彩虹光电等项目,而今年陕国投将这一目标则锁定于500亿元。

随着“三分类”在今年6月1日的正式实施,信托行业将迎来“历史性拐点”,身处其中的陕国投随着“完善风险管理+壮大资本+主动转型”模式的形成,正在助推其在信托高质量发展的道路上行稳致远。

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